Cụ thể, Tạo cho chị Lưu Thị Huyền Trang, sinh 1990, ở số 17B/59 Lê Lợi, phường Máy Tơ, quận Ngô Quyền, vay 100 triệu đồng với lãi suất 9%/năm, tương ứng số tiền lãi chị Trang phải trả cho Tạo là 9 triệu đồng/tháng. Đến ngày 1-7-2018, chị Trang đã trả cho Tạo tổng số tiền lãi của 12 tháng vay là 108 triệu đồng và trả hết số tiền gốc đã vay. 

Tháng 10-2017, Tạo cho chị Hoàng Thị Bảo Linh, sinh 1993, ở số 4, lô 1 Đầm Lác, ngõ Cấm, phường Gia Viên, quận Ngô Quyền, vay 80 triệu đồng, với lãi suất như trên. Đến ngày 1-11-2017, chị Linh đã trả cho Tạo 7,2 triệu đồng tiền lãi và trả 30 triệu đồng tiền gốc, còn nợ lại 50 triệu đồng tiền gốc. Từ ngày 1-1-2018 đến 1-4-2018, chị Linh trả tiếp cho Tạo 3 tháng tiền lãi là 13,5 triệu đồng và trả hết số tiền gốc 50 triệu đồng còn lại đã vay.

Ngày 15-4-2018, Tạo cho anh Nguyễn Văn Lợi, sinh 1984, ở thôn 4, xã Tam Hưng, huyện Thủy Nguyên, vay 50 triệu đồng với lãi suất như trên. Anh Lợi đã trả cho Tạo 2 tháng tiền lãi là 9 triệu đồng và trả hết số tiền gốc đã vay. Ngày 22-7-2018, anh Lợi tiếp tục vay của Tạo 50 triệu đồng với lãi suất như trên. Đến ngày 22-8-2018, anh Lợi đã trả cho Tạo số tiền lãi của 1 tháng là 4,5 triệu đồng và trả hết số tiền gốc đã vay.

Theo đó, tổng số tiền lãi anh Lợi đã trả cho Tạo là 13,5 triệu đồng. Từ ngày 1-3-2018 đến 30-3-2018, Tạo cho anh Vũ Danh Toàn, sinh 1993, ở 101 Lương Khánh Thiện, phường Lương Khánh Thiện, quận Ngô Quyền, vay tổng số tiền là 170 triệu đồng, lãi suất 9%/tháng, tương ứng với số tiền lãi phải trả là 15,3 triệu đồng/1 tháng. Từ ngày 30-3-2018 đến 30-7-2018, anh Toàn phải trả cho Tạo tổng số tiền lãi của 4 tháng là 61,2 triệu đồng.

Tuy nhiên anh Toàn mới trả cho Tạo được 41,2 triệu đồng tiền lãi, nợ lại 20 triệu đồng. Sau đó anh Toàn chưa trả cho Tạo số tiền gốc và lãi theo thỏa thuận. Theo đó, tổng số tiền lãi mà Tạo thu được từ anh Toàn, chị Trang, chị Linh và anh Lợi từ ngày 1-1-2018 đến ngày 12-1-2019 là 122,2 triệu đồng. Chiếu theo quy định về lãi suất tại khoản 1, Điều 468 Bộ Luật Dân sự cho phép các bên thỏa thuận về lãi suất nhưng không được vượt quá 20%/năm của khoản tiền vay. Như vậy, trong tổng số tiền lãi 122,2 triệu đồng (tương đương với lãi suất 108%/năm) mà Tạo thu được từ 4 người nêu trên có 20% lãi suất hợp pháp (tương đương 26,333 triệu đồng); số tiền còn lại 95,867 triệu đồng là tiền Tạo thu lãi bất chính.

Hành vi cho vay nặng lãi của Tạo bị phát hiện, sau khi tiến hành thu thập tài liệu, xác minh, Cơ quan CSĐT Công an quận Hồng Bàng củng cố, hoàn chỉnh hồ sơ và chuyển VKSND cùng cấp đề nghị truy tố đối tượng. Ngày 20-8-2019, khi đưa vụ án ra xét xử, TAND quận Hồng Bàng đã tuyên phạt Đào Quang Tạo 18 tháng cải tạo không giam giữ về tội Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.

Tất cả tiền vốn, tiền lời thu được từ việc cho vay nặng lãi của Tạo đều bị tịch thu, buộc bị cáo phải nộp vào ngân sách nhà nước 276,333 triệu đồng tiền sử dụng vào việc phạm tội và tiền lãi phát sinh từ việc phạm tội; buộc Tạo phải trả cho anh Toàn số tiền 29,867 triệu đồng, trả lại chị Trang 44 triệu đồng, chị Linh 11 triệu đồng và anh Lợi 11 triệu đồng là số tiền lãi mà Tạo đã thu bất chính trước đó.

KC

KC

• Hệ thống công ty “ma” và chiêu thức rút tiền của “nữ quái”