Theo đó, trong lĩnh vực bảo hiểm nhân thọ sẽ có 8 dấu hiệu đáng ngờ sau:

Một là. Khách hàng yêu cầu mua một hợp đồng bảo hiểm có giá trị lớn bất thường hoặc yêu cầu thanh toán trọn gói phí bảo hiểm một lần đối với sản phẩm bảo hiểm không áp dụng hình thức thanh toán trọn gói, trong khi những hợp đồng bảo hiểm hiện tại của khách hàng chỉ có giá trị nhỏ và thanh toán định kỳ.

Hai là. Khách hàng yêu cầu giao kết hợp đồng bảo hiểm với khoản phí bảo hiểm định kỳ không phù hợp với thu nhập hiện tại của khách hàng.

Ba là. Bên mua bảo hiểm thanh toán phí bảo hiểm từ tài khoản không phải là tài khoản của bên mua bảo hiểm hoặc không phải là tài khoản của tổ chức, cá nhân được bên mua bảo hiểm ủy quyền hoặc thanh toán bằng các công cụ chuyển nhượng không ghi tên.

Bốn là. Bên mua bảo hiểm yêu cầu thay đổi người thụ hưởng đã chỉ định bằng người không có mối quan hệ rõ ràng với bên mua bảo hiểm.

Năm là. Khách hàng chấp nhận tất cả các điều kiện bất lợi không liên quan đến tuổi tác, sức khỏe của mình; khách hàng đề nghị mua bảo hiểm với mục đích không rõ ràng; điều kiện và giá trị hợp đồng bảo hiểm mâu thuẫn với nhu cầu của khách hàng.

Sáu là. Bên mua bảo hiểm hủy hợp đồng bảo hiểm ngay sau khi mua và yêu cầu chuyển tiền phí bảo hiểm đã đóng cho bên thứ ba; khách hàng thường xuyên tham gia bảo hiểm và chuyển giao hợp đồng bảo hiểm cho bên thứ ba.

Bảy là. Khách hàng là doanh nghiệp có số lượng hợp đồng bảo hiểm cho nhân viên hoặc mức phí bảo hiểm của hợp đồng đóng phí một lần tăng bất thường.

Tám là. Doanh nghiệp bảo hiểm thường xuyên trả tiền bảo hiểm với số tiền lớn cho cùng một khách hàng.

Cùng với đó, tại Điều 31 mục này của Luật cũng đưa ra 8 dấu hiệu đáng ngờ trong lĩnh vực chứng khoán như sau:

Một là. Giao dịch mua, bán chứng khoán có dấu hiệu bất thường trong một ngày hoặc một số ngày do một tổ chức hoặc một cá nhân thực hiện.

Hai là. Công ty chứng khoán chuyển tiền không phù hợp với hoạt động kinh doanh chứng khoán.

Ba là. Người không cư trú chuyển số tiền lớn từ tài khoản giao dịch chứng khoán hoặc thanh lý hợp đồng ủy thác đầu tư chứng khoán để chuyển tiền ra khỏi Việt Nam.

Bốn là. Khách hàng thường xuyên bán tất cả cổ phiếu trong danh mục đầu tư và đề nghị công ty chứng khoán ký ủy nhiệm chi để khách hàng rút tiền mặt từ ngân hàng thương mại.

Năm là. Khách hàng đầu tư bất thường vào nhiều loại chứng khoán không có lợi trong khoảng thời gian ngắn.

Sáu là. Tài khoản chứng khoán của khách hàng đột nhiên nhận được một khoản tiền lớn không phù hợp với khả năng tài chính của khách hàng.

Bảy là. Giao dịch mua, bán chứng khoán có nguồn tiền từ quỹ đầu tư được mở ở quốc gia, vùng lãnh thổ có rủi ro cao về rửa tiền.

Tám là. Nhà đầu tư nước ngoài cư trú ở quốc gia, vùng lãnh thổ có rủi ro cao về rửa tiền góp vốn thành lập quỹ đầu tư chứng khoán, công ty đầu tư chứng khoán tại Việt Nam.

KC

• Chuyên mục Luật Phòng, chống rửa tiền: 9 dấu hiệu đáng ngờ trong lĩnh vực trung gian thanh toán
• Chuyên mục Luật Phòng, chống rửa tiền: Quy định về báo cáo giao dịch đáng ngờ
• Chuyên mục Luật Phòng, chống rửa tiền: Quy định nội bộ về phòng, chống rửa tiền
• Chuyên mục Luật Phòng, chống rửa tiền: Quy định về minh bạch thông tin của pháp nhân, thoả thuận pháp lý và trong hoạt động của tổ chức phi lợi nhuận
• Chuyên mục Luật Phòng, chống rửa tiền: Quy định về quan hệ ngân hàng đại lý
• Chuyên mục Luật Phòng, chống rửa tiền: Trách nhiệm của đối tượng báo cáo liên quan đến cá nhân nước ngoài có ảnh hưởng chính trị
• Công ty TNHH Châu Giang đã di chuyển máy móc, thiết bị; đồng thuận bàn giao mặt bằng xây dựng Khu nhà ở xã hội tại Tổng kho 3 Lạc Viên