Những kẻ phải hầu tòa gồm: Nguyễn Hữu Thành, sinh 1970, ở số 49/111 Đông Khê, Ngô Quyền (có 4 tiền án); Nguyễn Đức Tùng, sinh 1988, ở số 6/155 Phương Lưu, Đông Hải, Hải An (có 1 tiền án); Vũ Duy Chiến, sinh 1990, ở số 9 lô tập thể An Dương, phường An Dương, Lê Chân; Bùi Thanh Tú, sinh 1990, ở số 4/60 Nguyễn Hồng Quân, phường Thượng Lý; Nguyễn Kim Anh, sinh 1990, ở 59/36 Cao Thắng, Hạ Lý; Bùi Thị Bích Liên, sinh 1970, ở số 106/801 Tôn Đức Thắng, Sở Dầu, Hồng Bàng.

Theo cáo trạng, Công ty tài chính TNHH một thành viên Home Credit Việt Nam (viết tắt là Công ty Home Credit), trụ sở số 473 Điện Biên Phủ, phường 25, quận Bình Thạnh, TP Hồ Chí Minh, là doanh nghiệp 100% vốn nước ngoài, được cấp phép hoạt động tín dụng, trong đó có hoạt động “cấp tín dụng tiêu dùng dưới hình thức cho vay mua trả góp”.

Công ty Home Credit có ký thỏa thuận kinh doanh với một số hệ thống cửa hàng, siêu thị trên toàn quốc về việc Công ty Home Credit là bên trực tiếp cho khách hàng vay tiền còn thiếu để mua sản phẩm trả góp tại các cửa hàng, siêu thị. Khoản tiền vay khách hàng sẽ tính lãi theo hợp đồng ý kết. Công ty Home Credit phải tự thu hồi nợ, chịu thiệt hại nếu khách hàng không trả góp theo thỏa thuận.

Để mua hàng trả góp theo hình thức này, khách hàng phải có chứng minh nhân dân (CMND), hộ khẩu hoặc giấy phép lái xe (GPLX) bản chính để nhân viên Home Credit kiểm tra, đối chiếu, đồng thời ngăn ngừa việc gian lận, công ty tiến hành chụp hình ảnh của khách khi đang giao dịch lưu vào hồ sơ.

Quá trình cho vay mua hàng trả góp, Công ty Home Credit phát hiện một số đối tượng sử dụng CMND, GPLX của người khác bóc ảnh thật, thay bằng ảnh của bản thân, sau đó đóng giả thành khách hàng ký hợp đồng tín dụng mua hàng trả góp với công ty Home Credit chiếm đoạt tài sản.

Vụ thứ nhất: Nguyễn Kim Anh chơi và nhờ Nguyễn Đức Tùng dùng giấy tờ giả mua điện thoại trả góp. Do trước đó Tùng nhặt được CMND, GPLX của chị Trần Thị Bích Ngọc, sinh 1992, ở phường Tràng Cát, Hải An.

Tùng bóc ảnh của Ngọc, dán ảnh của Kim Anh vào CMND và GPLX. Ngày 20-6-2016, Tùng cùng Kim Anh đến cửa hàng di động Viễn Thông A, ở 266A Trần Nguyên Hãn, Lê Chân. Kim Anh và Tùng đã dùng giấy tờ giả mua 1 ĐTDĐ Samsung A7, trị giá 9,9 triệu đồng. Kim Anh trả trước 2,6 triệu đồng và ký hợp đồng vay của Công ty Home Credit trên 8 triệu đồng.

Sau khi mua được điện thoại, Kim Anh và Tùng mang bán được 7 triệu đồng, chia nhau ăn tiêu.

Vụ thứ 2: Với thủ đoạn trên, ngày 29-9-2016, Bùi Thanh Tú được đối tượng tên Hưng (chưa rõ lai lịch) bày cách giả mạo người khác mua hàng trả góp. Sau đó, Tú rủ Vũ Huy Chiến, dùng CMND, GPLX nhặt được của anh Nguyễn Văn Nam, sinh 1982, ở thôn Xuân Sơn, An Thắng, An Lão, đến cửa hàng mua bán điện thoại BBSTYLE ở só 72A Lạch Tray, mua 1 ĐTDĐ Iphone 7 trị giá 22,5 triệu đồng.

Chiến trả trước 13 triệu đồng, ký hợp đồng với Công ty Home Credit vay 9,8 triệu đồng. Sau đó, Chiến đưa cho Tú bán được 18 triệu đồng, rồi chia nhau ăn tiêu.

Vụ thứ 3: Thấy ngon xơi, ngày 9-10-2016, Bùi Thanh Tú rủ mẹ đẻ là Bùi Thị Bích Liên, sử dụng CMND, GPLX của chị Lê Thị Thanh Huyền, sinh 1963, ở Nam Trực, Nam Định, để mua hàng trả góp.

Tú và Liên đến cửa hàng FPT số 120 Lạch Tray, dùng giấy tờ giả mua 1 ĐTD Đ Samsung A9 Pro trị giá 11,9 triệu đồng. Liên trả trước 3,6 triệu đồng và ký hợp đồng với Công ty Home Credit vay 8,6 triệu đồng. Mua được điện thoại, Liên đưa cho Tú bán với giá 6,2 triệu đồng, Tú trả công cho Liên 1 triệu đồng.

Vụ thứ 4: Nguyễn Hữu Thành được Bùi Ngọc Thái, sinh 1976, ở số 22/305 tổ 6 Đông Khê, Ngô Quyền, rủ Thành dùng CMND, GPLX của Trần Phương Dương, dán ảnh của Thành, sau đó hướng dẫn Thành đến siêu thị Media ở lô 28 Lê Hồng Phong mua 1 tivi LG trị giá 11 triệu đồng.

Thành trả trước 2,5 triệu đồng và ký hợp đồng với Công ty Home Credit  vay gần 9,2 triệu đồng. Thành nhận chiếc tivi trên giao cho Thái, nhưng Thái chưa chia tiền cho Thành.

Vụ thức 5: Ngày 5-12-2016, Nguyễn Hữu Thành nhặt được GPLX, CMND của anh Nguyễn Mạnh Hùng, mang về nhà thay ảnh của Thành vào, sau đó đến cửa hàng Thế giới di động ở số 599 Ngô Gia Tự, Hải An, xuất trình các giấy tờ giả, mua 1 ĐTDĐ nhãn hiệu OPPO F1s, trị giá 5,99 triệu đồng.

Thành trả trước 1,2 triệu đồng, hợp đồng với Công ty Home Credit, vay 5,99 triệu đồng.

Tại cơ quan điều tra, cũng như trước vành móng ngựa, các bị cáo đã thành khẩn khai nhận toàn bộ hành vi phạm tội. Căn cứ vào chứng cứ, tình tiết có liên quan, kết quả tranh luận tại phiên tòa, trên cơ sở xem xét toàn diện vụ án, HĐXX đã tuyên phạt các bị cáo: Nguyễn Hữu Thành 18 tháng tù; Nguyễn Đức Tùng 12 tháng tù; Bùi Thanh Tú 15 tháng tù; Vũ Huy Chiến 9 tháng tù; Nguyễn Kim Anh 6 tháng tù; Bùi Thị Bích Liên 6 tháng tù cho hưởng án treo, do đồng phạm tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”, theo khoản 1 điều 139 BLHS; buộc các bị cáo phải bồi thường toàn bộ số tiền đã chiếm đoạt của Công ty Home Credit.

Trong vụ án, Bùi Ngọc Thái và đối tượng tên Hưng có liên quan đến vụ án, hiện cơ quan điều tra tiếp tục xác minh làm rõ.

Hồng Hải

• Cảnh giác với chiêu lừa "đặt sữa"